個人資料要小心保管！執法部門今日(19日)表示，日前搗破一個強積金詐騙及洗黑錢犯罪集團，並以涉嫌「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪拘捕5名(28至65歲)男子，當中包括主腦及骨幹，他們涉嫌轉移3名受害人的180萬港元強積金存款，及清洗高達7,800萬港元犯罪得益。為防騙徒再進行詐騙，積金易平台宣布暫停電子客戶身份認證程序(俗稱EKYC)，並全面檢視系統，公眾仍可透過智方便註冊積金易戶口，並正研究其他註冊途徑。
案情指，一名市民於今年10月底報案，指透過「積金易」平台開設帳戶期間，發現自己的個人資料懷疑被他人盜用作開立帳戶用途。報案人其後發現約81萬港元的強積金存款已被人以退休為理由全數提走，並轉入一個冒充其身份開立的銀行戶口。執法部門接報調查後，於本周三(17日)拘捕5名涉案男子，相信為犯罪集團的主腦、骨幹成員及傀儡戶口持有人。行動中，亦檢獲約2萬港元現金、被捕人犯案時身穿的衣物、多部手提電話及大量文件。
調查顯示，詐騙集團的分工主要包括5個環節，首先疑犯透過非法途徑取得受害人資料，從而製作帶附有傀儡成員照片及受害人個人資料的虛假身份證，並冒充受害人在積金易平台申請開設帳戶，通過EKYC完成開戶後便連接受害人的強積金帳戶，隨後疑犯會以退休或其他理由提交提款申請，再將受害人的強積金存款轉入傀儡成員開立的冒充積金易平台帳戶。為逃避追查，疑犯會將盜取的強積金款項經多層次、跨銀行轉帳，企圖將資金洗白，其後便會到銀行分行或提款機提取現金。
該犯罪集團涉嫌在今年3月至11月期間，企圖冒充12名香港身份證持有人開設「積金易」帳戶，當中3名受害人的強積金存款被轉移，由受害人的強積金戶口轉移到冒充受害人身份開立的銀行戶口，合共損失約180萬港元，執法部門暫未追回該筆款項，但已凍結其中10萬港元；另有6名人士的資料雖然被用於開設積金易平台帳戶，但沒有被盜取強積金存款；3人資料則曾遭騙徒嘗試用以開設帳戶，但不成功。
經情報分析後，執法部門鎖定該犯罪集團的1名主腦及2名骨幹成員，他們介乎39歲至65歲，3人分工清晰，分別擔任不同角色，包括策劃是次的詐騙細節、招攬及安排不同傀儡成員冒充受害人開立積金易平台帳戶及銀行戶口、控制受害人積金易戶口提款、招攬傀儡戶口清洗黑錢，以及最終親自從傀儡戶口提取款項等，另上述3人亦利用自動櫃員機提取多達170萬港元的犯罪得益。
而調查所得，該犯罪集團涉嫌在10月至11月期間，透過經多層次、跨銀行轉帳，並利用多個銀行戶口清洗約7,800萬港元的犯罪得益。執法部門其後在本周三拘捕5名男子，包括1名集團主腦、2名骨幹成員及2名傀儡戶口持有人。
積金易平台公司表示，得知有關個案後已報案，並已聯絡受案件影響的用戶，經審視各人具體情況後，已安排全數退回原有的積金結餘。該公司除常規檢查平台運作外，亦額外檢驗過往透過EKYC認證註冊的用戶，目前資料顯示，除案中牽涉的個案，暫無其他用戶受影響。
經過是次案件後，積金易平台已加強提取強積金的身份認證要求，例如需提取較大額提款，須透過智方便認證身份，或親臨服務中心認證身份。另外，是次案件因不法分子懷疑盜取市民個人資料，偽造假身份證註冊戶口詐騙，故不涉及積金易平台網絡安全問題，亦無資料外洩。
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