人行、銀保監、中證監近日聯合印發關於交易記錄保存管理辦法的文件，金融機構為客戶辦理單筆5萬元人民幣（下同，約6.2萬港元）以上或外幣等值1萬美元（約7.8萬港元）以上現金存取業務時，應當識別並核實客戶身份，「了解並登記資金的來源或者用途」，新規定自今年3月1日起實行。
今次印發的文件名為《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱辦法），提到金融機構在3種情況下，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本訊息，適用的情況包括現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品、為不在機構開立帳戶的客戶提供現金匯款等單次交易。
文件也提到，非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式與客戶建立業務關係，向客戶出售預付卡時，若預付卡存款超過1萬元（約1.2萬港元）以上，或30日內資金雙邊收付金額累計5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上等情況，機構均要開展客戶盡職調查。
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